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证券投资app投资人权益须知 时间: 2016-06-28 09:34

证券投资app投资人权益须知

 

尊敬的app投资人:

  app投资在获取收益的同时存在投资场。为了保护您的合法权益,请在投资app前认真阅读以下内容:

  一、app的基本知识

  (一)什么是app

  证券投资app(简称app)是指通过发售app份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由app托管人托管,app管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、场共担的集合投资方式。

(二)app与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

项目

app

股票

债券

银行储蓄存款

反映的经济关系不同

信托关系,是一种受益凭证,投资者购买app份额后成为app受益人,app管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失场

所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东

债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人

表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任

所筹资金的投向不同

间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券

直接投资工具,主要投向实业领域

直接投资工具,主要投向实业领域

间接投资工具,银行负责资金用途和投向

投资收益与场大小不同

投资于众多有价证券,能有效分散场,场相对适中,收益相对稳健

价格波动性大,高场、高收益

价格波动较股票小,低场、低收益

银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全

收益来源

利息收入、股利收入、资本利得

股利收入、资本利得

利息收入、资本利得

利息收入

投资渠道

app管理公司及银行、证券公司等代销机构

证券公司

债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

银行、信用社、邮政储蓄银行

  (三)app的分类

  1. 依据运作方式的不同,可分为公司地址式app与开放式app。

  公司地址式app是指app份额在app合同期限内固定不变,app份额可以在依法设立的证券交易所交易,但app份额持有人不得申请赎回的一种app运作方式。

  开放式app是指app份额不固定,app份额可以在app合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种app运作方式。

2. 依据投资对象的不同,根据《公开募集证券投资app运作管理办法》规定,app类别分为:

(1)百分之八十以上的app资产投资于股票的,为股票app;

(2)百分之八十以上的app资产投资于债券的,为债券app;

(3)仅投资于货币市场工具的,为货币市场app;

(4)百分之八十以上的app资产投资于其他app份额的,为app中app;

(5)投资于股票、债券、货币市场工具或其他app份额,并且股票投资、债券投资、app投资的比例不符合第(1)项、第(2)项、第(4)项规定的,为混合app;

(6)中国证监会规定的其他app类别。

  3. 特殊类型app

  (1)系列app。又被称为伞型app,是指多个app共用一个app合同,子app独立运作,子app之间可以进行相互转换的一种app结构形式。

  (2)保本app。是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证app份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的app。

  (3)交易型开放式指数app(ETF)与ETF联接app。交易型开放式指数app,通常又被称为交易所交易app(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、app份额可变的一种开放式app。它结合了开放式app和公司地址式app的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。

  但是,由于它的申购是用一篮子成份券换取app份额,赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接app”,这种app将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

  (4)上市开放式app(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行app份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行app份额交易、申购或赎回的开放式app。

  (5)QDIIapp。QDII 是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的app。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

  (6)分级app。是指通过事先约定app的场收益分配,将基础份额分为预期场收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资app。

  (四)app评级

  app评级是依据一定标准对app产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资app时,可以适当参考app评级结果,但切不可把app评级作为选择app的唯一依据。此外,app评级是对app管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表app未来长期业绩的表现。

  公司地址将根据销售适用性原则,对app管理人进行审慎调查,并对app产品进行场评价。

  (五)app费用

  app费用一般包括两大类。一类是在app销售过程中发生的由app投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和app转换费,这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买app时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出app时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在app管理过程中发生的费用,主要包括app管理费、app托管费、信息app费等,这些费用由app资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场app和部分债券app,还可按相关规定从app资产中计提一定的销售服务费,专门用于本app的销售和对app持有人的服务。

  二、app份额持有人的权利

  根据《证券投资app法》规定,app份额持有人享有下列权利:

  (一)分享app财产收益;

  (二)参与分配清算后的剩余app财产;

  (三)依法转让或者申请赎回其持有的app份额;

  (四)按照规定要求召开app份额持有人大会或者召集app份额持有人大会;

  (五)对app份额持有人大会审议事项行使表决权;

  (六)对app管理人、app托管人、app服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

  (七)app合同约定的其他权利。

公开募集app的app份额持有人有权查阅或者复制公开app的app信息资料;非公开募集app的app份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅app的财务会计账簿等财务资料。

  三、app投资场提示

  (一)证券投资app是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别场。app不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买app,既可能按其持有份额分享app投资所产生的收益,也可能承担app投资所带来的损失。

  (二)app在投资运作过程中可能面临各种场,既包括市场场,也包括app自身的管理场、技术场和合规场等。巨额赎回场是开放式app所特有的一种场,即当单个交易日app的净赎回申请超过app总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部app份额。

  (三)app投资人应当充分了解app定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避app投资所固有的场,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

  (四)app管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用app资产,但不保证旗下app一定盈利,也不保证最低收益。旗下app的过往业绩及其手机版高低并不预示其未来业绩表现。app管理人提醒投资人app投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,app运营状况与app手机版变化引致的投资场,由投资人自行负担。

  (五)公司地址将对app投资人的场承受能力进行调查和评价,并根据app投资人的场承受能力推荐相应的app品种,但APP所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身场承受能力选择app产品并自行承担投资app的场。

  四、服务内容和收费方式

  APP向app投资人提供以下服务:

  (一)对app投资人的场承受能力进行调查和评价。

  (二)app销售APP,包括app(资金)账户开户、app申(认)购、app赎回、app转换、定额定投、修改app分红方式等。APP根据每只app的发行公告及app管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。

  (三)app网上交易服务。

  (四)app投资咨询服务。

  (五)app手机版、分红提示、交易确认等短信服务。

 (六)app知识普及和场教育。

五、app交易APP流程

投资人在APP柜台渠道办理app交易APP的流程如下:

(一)客户申请办理相关开放式appAPP前请详细阅读拟投资app的app合同、招募说明书、app公司的最新APP规则及其所公告的相关信息。

(二)银行仅为app公司的代理销售机构,对app的业绩不承担任何担保和其他经济责任;APP受理的各类app交易委托,以该app注册登记机构的确认结果为准。

(三)app销售服务规则和方式若有变动或新增,以APP最新相关APP公告为准,您可随时向APP客户服务中心及各代销网点咨询。

(四)为保障投资者的合法权益,APP根据证监会《证券期货投资者适当性管理办法》文件要求建立了投资者场承受能力测评体系。个人客户通过APP首次购买app前,需认真阅读《证券投资app投资人权益须知》并进行场承受能力测评。目前APP将投资者场承受能力由低到高划分为“谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型”五级。若客户购买app产品时,所购买app的场等级低于或等于自身场承受能力评级,需签订《场匹配告知函》才能购买app产品。若不属于场承受能力最低类别的客户购买app产品时,所购买app的场等级高于自身场承受能力评级,需签订《场不匹配警示函》才能购买app产品。

(五)app交易确认查询及打印appAPP确认书:1)银行受理客户的各类app交易委托,以该app注册登记机构的确认结果为准,投资者成功办理各种交易委托后,需通过APP网点柜台、网上银行、手机银行等渠道及时查询交易确认结果。2)QDIIapp投资者一般于受理日后2个交易日后可查询确认结果,请投资者及时查询交易确认结果,如投资者需打印appAPP确认书,需持办理app交易委托的银行卡/存折及身份证明到APPapp代销网点申请办理,申请办理时需向经办柜员提供原交易委托合同号

六、投诉处理和联系方式

(一)app投资人可以请致电公司地址投拆电话0574-63810682或反馈到公司地址营业网点,公司地址将对您所反映的情况和建议进行及时的处理和反馈。

(二)app投资人也可通过电话、书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下:

中国证监会宁波监管局:联系电话:0574-87325122 ,地址:宁波市江东区中兴路737号天润商座A座10层。

中国证券投资app业协会:网址:www.amac.org.cn,电子邮箱tousu#amac.org.cn(用@代替#),地址:北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层,邮编:100033。

(三)因app合同而产生的或与app合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,app投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为app合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。

投资人在投资app前应认真阅读《app合同》、《招募说明书》等app法律文件,选择与自身场承受能力相适应的app。APP承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证app一定盈利,也不能保证app的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询app销售机构名录,核实APPapp销售资格。

    本须知仅作为投资人教育材料,其中涉及的app知识、投资人权利、投资场、APP服务内容和流程等如有变化,恕不另行通知,以相关法律法规和APP的最新规定为准,APP保留对本须知内容的最终解释权。

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